近日,一名受害人魏某来到庐山公安局报警,声称他的260000万元购房款被骗子给骗去了,很着急。“他说,你好,请问需不需要贷款,我是上海上海平安普惠公司接待员。我说好,他就发了合同证明,发给我。然后叫我去盖章。你泄露了哪些信息呀?泄露了身份证号码、银行卡号、电话号码,然后打印出来,发给他看,你的申请已通过,已经有20000元(贷款额度),他叫你稍等一下,说什么银行流水不够,叫我打钱,我就打了4000元给他,就一步一步往下套。30000万元全部打走了,二十一万多块钱全部套住了。”
在短短不到一个小时时间内,犯罪嫌疑人以银行流水不够、需交开户验证费为由,通过QQ红包、百度钱包、银行转帐,壹钱包、苏宁易购等第三方支付平台的方式,以多出少进间方式,将受害人37000余元通过消费全部转走;同时,犯罪嫌疑人利用受害人泄露的个人信息,开设了基金帐户,将受害人建行卡上余下的二十余万元挪至基金帐户,至此,受害人建行卡余额为零,方才如梦初醒,意识到上当受骗,赶紧来到银行查询,向警方报案。
建设银行庐山支行副行长周君说:“客户当时帐户上是260000万资金,我们当时看出嫌疑人有转回资金的流向,其中有两笔5000元,我们通过柜员机当时取出来了,然后最大一笔230000万金额,是通过第三方代收,转到了一笔基金代收的帐户上。”庐山公安局刑警察大队民警蔡明:“第一时间开展止付工作。我们根据银行调取的流水,发现钱可能汇到基金公司里面,后来通过想办法,联系上这个基金公司,基金公司了解下,这个钱可能还在帐户上,我们跟上海的一家基金公司联系,把基金冻结。第二天,根据相关手续,把基金公司钱赎回,然后根据银行协作协议,把钱返还被害人。”
据介绍,这类案件因其作案与受害人不接触,隐蔽性强、资金转移快的特性,再加上报案人不及时的话,极易造成资金损失。电信诈骗重要在于防范,平时生活工作当中,陌生电话、陌生网络链接不要轻易相信;经济往来过程中,注意保护银行卡、电话号码、短信验证码,不要轻易泄露。同时,警方与银行、通讯机构有一个统一的反诈平台,信息互通、多方协作,确保网络诈骗案件发生后能资金及时止付找回。来源:九江零距离 记者 胡晓山